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HFGS-2020-9

惠州市人民政府關(guān)于印發(fā)惠州市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法的通知

惠府〔2020〕48號(hào)

各縣、區(qū)人民政府，市政府各工作部門：

　　《惠州市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法》業(yè)經(jīng)十二屆146次市政府常務(wù)會(huì)議通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。實(shí)施過程中遇到的問題，請(qǐng)徑向市金融工作局反映。

惠州市人民政府  

2020年12月3日  

惠州市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理辦法

第一章 總則

　　第一條 為貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步激發(fā)民間有效投資活力促進(jìn)經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（國(guó)辦發(fā)〔2017〕79號(hào)）、《中共廣東省委辦公廳廣東省人民政府辦公廳關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施》（粵辦發(fā)〔2018〕43號(hào)）精神，優(yōu)化企業(yè)融資環(huán)境，提高企業(yè)融資效率，支持和服務(wù)我市實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，積極發(fā)揮政府資金扶持作用，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問題，設(shè)立惠州市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金（下稱專項(xiàng)資金）。為規(guī)范專項(xiàng)資金的使用和管理，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱專項(xiàng)資金主要是為惠州市范圍內(nèi)有轉(zhuǎn)貸融資需求，且符合銀行貸款授信條件的實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)（涉房地產(chǎn)開發(fā)、建設(shè)貸款項(xiàng)目等除外）提供便利、高效的轉(zhuǎn)貸服務(wù)。

　　第三條 本辦法扶持對(duì)象指同時(shí)符合以下基本條件的企業(yè)：

　　（一）在惠州市行政區(qū)域內(nèi)進(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營(yíng)范圍相關(guān)的行政許可，并誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)和具備持續(xù)發(fā)展能力（產(chǎn)銷正常、產(chǎn)品服務(wù)有市場(chǎng)、無重大違法違規(guī)行為等）的企業(yè)。

　　（二）符合合作銀行貸款授信條件，且銀行同意為企業(yè)出具相關(guān)書面材料并承諾保證專項(xiàng)資金安全。

第二章 資金安排

　　第四條 專項(xiàng)資金總規(guī)模10億元，分期籌資。首期由市國(guó)資委指定的國(guó)有獨(dú)資公司出資1億元，并由其發(fā)起成立新公司作為專項(xiàng)資金的籌資及管理運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)）。

　　必要時(shí)市財(cái)政可根據(jù)國(guó)家有關(guān)政策視當(dāng)年財(cái)政資金安排情況給予合理支持。如財(cái)政參與出資，本管理辦法根據(jù)實(shí)際情況另行完善。

　　第五條 專項(xiàng)資金管理應(yīng)遵循安全第一、專款專用、封閉運(yùn)作、循環(huán)高效的原則。

第三章 管理機(jī)制

　　第六條 建立由市金融工作局、國(guó)資委、自然資源局、住房城鄉(xiāng)建設(shè)局，人民銀行惠州市中心支行組成的惠州市支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理聯(lián)席會(huì)議制度，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)市級(jí)各銀行機(jī)構(gòu)、協(xié)調(diào)解決重大問題、定期聽取專項(xiàng)資金運(yùn)行情況報(bào)告、協(xié)調(diào)企業(yè)轉(zhuǎn)貸等工作。

第四章 合作銀行條件及義務(wù)

　　第七條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與合作銀行簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)。本辦法有關(guān)合作銀行的條件、義務(wù)、資金使用流程、原則、綜合費(fèi)率、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和責(zé)任追究的規(guī)定應(yīng)當(dāng)通過合作協(xié)議予以確認(rèn)。

　　第八條 合作銀行應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

　　（一）在惠州市注冊(cè)成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，且有一定貸款授信審批權(quán)限，或能按內(nèi)部審批權(quán)限為惠州市轄內(nèi)企業(yè)發(fā)放貸款授信；

　　（二）與運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)簽訂《合作協(xié)議》并自愿履行協(xié)議義務(wù)；

　　（三）愿意為使用專項(xiàng)資金的企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)，并無條件承擔(dān)足額及時(shí)清償專項(xiàng)資金的責(zé)任。

　　第九條 合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下義務(wù)：

　　（一）完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保專項(xiàng)資金安全；

　　（二）完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)指引，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率；

　　（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制和加強(qiáng)內(nèi)部員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加大專項(xiàng)資金推廣力度；

　　（四）指定專人負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金管理工作，每季度向聯(lián)席會(huì)議辦公室報(bào)送資金運(yùn)營(yíng)情況；

　　（五）不將企業(yè)申請(qǐng)使用專項(xiàng)資金與企業(yè)資信評(píng)級(jí)掛鉤，不改變企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類。

第五章 資金使用流程

　　第十條 申請(qǐng)。企業(yè)向合作銀行提出申請(qǐng)，提交相關(guān)資料。

　　第十一條 初審。合作銀行收到企業(yè)申請(qǐng)后，對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行初審，判定企業(yè)是否符合申請(qǐng)條件，如符合則合作銀行出具《承諾函》，并把企業(yè)申請(qǐng)資料和初審意見提交運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核。

　　第十二條 審核。運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)收到企業(yè)申請(qǐng)資料及合作銀行的《承諾函》后，對(duì)企業(yè)申請(qǐng)要求和銀行意見進(jìn)行審核，審核通過后，辦理資金劃撥手續(xù)。

　　第十三條 劃撥。運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)通知合作銀行，并將資金劃入合作銀行指定賬戶，完成企業(yè)還貸手續(xù)。

　　第十四條 收回。合作銀行負(fù)責(zé)將企業(yè)申請(qǐng)的專項(xiàng)資金和應(yīng)支付的資金服務(wù)費(fèi)一并劃轉(zhuǎn)至專項(xiàng)資金專用賬戶，完成資金使用過程。

　　第十五條 歸檔。專項(xiàng)資金回收后，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔，以備后查。

第六章 資金使用原則

　　第十六條 單筆專項(xiàng)資金使用額度控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，單筆金額不超過1000萬元；單筆資金使用時(shí)間不得超過10個(gè)工作日；同一企業(yè)在同一年度內(nèi)使用專項(xiàng)資金不超過2次、累計(jì)金額不超過2000萬元。

　　第十七條 專項(xiàng)資金供不應(yīng)求時(shí)，由運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)按照首次申請(qǐng)優(yōu)先、申請(qǐng)時(shí)間先后順序決定扶持企業(yè)。

　　第十八條 專項(xiàng)資金服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照收益與風(fēng)險(xiǎn)匹配、可持續(xù)運(yùn)營(yíng)的原則。專項(xiàng)資金的使用采用差別化收費(fèi)方式，資金使用前5天的日綜合費(fèi)率為0.3‰；超過5天的，超過部分日綜合費(fèi)率為0.35‰，除此之外，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得附加收取任何其他費(fèi)用。

　　第十九條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善專項(xiàng)資金財(cái)務(wù)管理制度，設(shè)置專列會(huì)計(jì)賬目核算專項(xiàng)資金及收益；規(guī)范資金運(yùn)營(yíng)和管理費(fèi)用列支。

　　專項(xiàng)資金的收益在扣除專項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)支出費(fèi)用（辦公經(jīng)費(fèi)、人員工資、稅費(fèi)等）后，按20%比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)專項(xiàng)資金可能出現(xiàn)的損失。

第七章 監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第二十條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立信息報(bào)送機(jī)制，每季度向聯(lián)席會(huì)議辦公室報(bào)送專項(xiàng)資金運(yùn)行和合作銀行等相關(guān)情況；專項(xiàng)資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件或資金總額出現(xiàn)異常時(shí)，及時(shí)向聯(lián)席會(huì)議辦公室報(bào)告。

　　第二十一條 建立定期審計(jì)機(jī)制，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)每年委托第三方專業(yè)審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)專項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)報(bào)告報(bào)聯(lián)席會(huì)議辦公室。

　　第二十二條 建立風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。對(duì)可能使專項(xiàng)資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形啟動(dòng)預(yù)警機(jī)制。專項(xiàng)資金使用到期后，銀行未按約定將企業(yè)使用的資金及費(fèi)用全額歸還的，對(duì)相關(guān)銀行給予預(yù)警提示1次，并在5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告聯(lián)席會(huì)議辦公室；同一銀行在順延年度內(nèi)有2次預(yù)警提示的，暫停與該銀行合作3個(gè)月；同一銀行在順延年度內(nèi)有3次預(yù)警提示的，暫停與該銀行合作12個(gè)月。運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)有權(quán)利依照合作協(xié)議，停止與違規(guī)銀行合作。如專項(xiàng)資金發(fā)生損失，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)啟動(dòng)追償機(jī)制，并將上述情況報(bào)告聯(lián)席會(huì)議辦公室。

　　第二十三條 建立和完善責(zé)任追究制度，依法追究相關(guān)單位和責(zé)任人的責(zé)任：

　　（一）運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)相關(guān)人員在專項(xiàng)資金管理使用中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項(xiàng)資金發(fā)生損失的，按照國(guó)有企業(yè)工作人員管理辦法，依法追究其相關(guān)責(zé)任。

　　（二）合作銀行及其工作人員有如下情形的，視情節(jié)輕重采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施：

　　1.向申請(qǐng)使用專項(xiàng)資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用的；

　　2.與企業(yè)合謀騙取使用專項(xiàng)資金的；

　　3.挪用企業(yè)申請(qǐng)的專項(xiàng)資金作其他用途的；

　　4.違反規(guī)定程序操作致使專項(xiàng)資金發(fā)生損失的；

　　5.惡意誤導(dǎo)企業(yè)致使企業(yè)不敢使用專項(xiàng)資金的。

　　（三）合作銀行對(duì)同意續(xù)貸且借款企業(yè)落實(shí)續(xù)貸要求的，承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對(duì)未按時(shí)足額續(xù)貸，導(dǎo)致專項(xiàng)資金不能及時(shí)歸還的，合作銀行承擔(dān)專項(xiàng)資金歸還、補(bǔ)足等清償責(zé)任。

　　（四）因企業(yè)自身原因?qū)е聦ｍ?xiàng)資金無法按時(shí)足額回收的，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)24個(gè)月內(nèi)不再受理該企業(yè)及其同一控制人名下關(guān)聯(lián)企業(yè)的專項(xiàng)資金使用申請(qǐng)，并有權(quán)對(duì)相關(guān)企業(yè)采取進(jìn)一步措施，同時(shí)將上述情況納入相關(guān)的行業(yè)及銀行的征信系統(tǒng)，加大對(duì)不法行為的懲誡力度。

　　（五）申請(qǐng)企業(yè)通過虛報(bào)、瞞報(bào)等方式騙取使用專項(xiàng)資金的，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)將不再受理該企業(yè)及其同一控制人名下關(guān)聯(lián)企業(yè)的專項(xiàng)資金使用申請(qǐng)；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任。

第八章 其他

　　第二十四條 運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)可根據(jù)政策變化和市場(chǎng)需求情況向聯(lián)席會(huì)議辦公室申請(qǐng)停止運(yùn)營(yíng)專項(xiàng)資金。經(jīng)市政府批準(zhǔn)后，做好清算工作。

　　第二十五條 申請(qǐng)專項(xiàng)資金的企業(yè)在辦理貸款授信業(yè)務(wù)過程中涉及的不動(dòng)產(chǎn)、動(dòng)產(chǎn)抵（質(zhì)）押事項(xiàng)時(shí)，自然資源、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、公安和市場(chǎng)監(jiān)管等相關(guān)部門開辟綠色通道，予以優(yōu)先辦理。

第九章 附則

　　第二十六條 本管理辦法由市金融工作局負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十七條 本管理辦法自印發(fā)之日起施行，有效期三年。在實(shí)施過程中，如遇政策調(diào)整或?qū)嵤l件發(fā)生重大變化，將根據(jù)實(shí)際情況依法依規(guī)啟動(dòng)修訂程序。