1

登記事項檢查

典當企業合規經營情況監督檢查

經許可設立的典當行

一般檢查事項

不低于30%

每年度不少于一次

實地檢查、書面檢查

惠州市金融工作局

《典當管理辦法》第四條 商務主管部門對典當業實施監督管理。第五十四條：省級商務主管部門以及設區的市（地）級商務主管部門應當根據本地實際建立定期檢查及不定期抽查制度，及時發現和處理有關問題。以及第二十六條、第二十八條、第二十九條、第三十四條、第四十三條、第四十四條等規定；

《典當行業監管規定》第三條：各級商務主管部門應加大現場檢查和不定期抽查監管力度，采用以下方式開展監管工作：（一）定期審核分析典當企業財務報表等；（二）利用典當行業監管信息系統進行監管與分析；（三）現場檢查；（四）約談典當企業主要負責人和高管人員；（五）引入會計師事務所、律師事務所等中介機構參與核查；（六）根據投訴、舉報或上級機關要求進行核查；（七）其他監管方式。以及第十九條至三十三條等規定。

2

登記事項檢查

小額貸款合規經營情況督查檢查

經批準設立的小額貸款公司

一般檢查實現

不低于5%

每年度不少于一次

現場檢查、書面檢查

惠州市金融工作局、各縣（區）金融部門

《廣東省小額貸款公司管理辦法》第四十（五）“省級金融辦為全省小額貸款公司試點工作的主管部門，其主要職責為：（五）定期組織對小額貸款公司試點工作情況進行檢查評價”；

第四十一（五）“市級金融辦的主要職責為：（五）加強對轄內小額貸款公司的非現場和現場監管（以非現場監管為主）”；

第四十二（七）“開展試點的縣（市、區）政府的主要職責：（七）指定專門機構負責小額貸款公司日常監管工作”；

第四十三“縣級政府工作部門要依據法律、法規，參照銀行監督管理的內容及方法，對小額貸款公司的資本充足狀況、資產損失準備充足率、不良貸款率、風險管理、內部控制、風險集中度、關聯交易等實施持續、動態監管，督促其完善資本補充機制、貸款管理制度及內部控制，加強風險管理。必要時，可要求小額貸款公司聘用指定中介機構對其進行臨時特殊審計。”；

第四十四條“縣級政府工作部門根據小額貸款公司資產損失準備狀況和資產質量狀況，視情況采取下列監管措施：（一）對資產損失準備充足率達到100%，且不良貸款率在5%以下的，可適當減少檢查頻率；（二）對資產損失準備充足率降至75％-100%（含75％），或不良貸款率在5%-15％（含5％）以上的，要加大非現場監管和現場檢查力度，并督促其限期補充資本、改善資產質量；（三）對資產損失準備充足率降至50％-75%（含50％），或不良貸款率高于15%（含15％）的，適時報請上級主管部門采取責令其調整董事或高級管理人員、停辦部分或所有業務、限期重組等措施；（四）對限期內不能實現有效重組、資產損失準備充足率降至50％以下的，報請上級主管部門責令其撤銷。”

3

登記事項檢查

融資擔保監督管理檢查

經審批設立的融資擔保公司

一般檢查事項

不低于5%

每年度不少于一次

實地檢查、書面檢查

惠州市金融工作局、各縣（區）金融部門

《融資擔保公司監督管理條例》（中華人民共和國國務院令第683號）第二十四條　監督管理部門應當建立健全監督管理工作制度，運用大數據等現代信息技術手段實時監測風險，加強對融資擔保公司的非現場監管和現場檢查，并與有關部門建立監督管理協調機制和信息共享機制。

第二十五條　監督管理部門應當根據融資擔保公司的經營規模、主要服務對象、內部管理水平、風險狀況等，對融資擔保公司實施分類監督管理。

第二十六條　監督管理部門應當按照國家有關融資擔保統計制度的要求，向本級人民政府和國務院銀行業監督管理機構報送本地區融資擔保公司統計數據。

第二十七條　監督管理部門應當分析評估本地區融資擔保行業發展和監督管理情況，按年度向本級人民政府和國務院銀行業監督管理機構報告，并向社會公布。

第二十八條　監督管理部門進行現場檢查，可以采取下列措施：

（一）進入融資擔保公司進行檢查；

（二）詢問融資擔保公司的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

（三）檢查融資擔保公司的計算機信息管理系統；

（四）查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備予以封存。進行現場檢查，應當經監督管理部門負責人批準。檢查人員不得少于2人，并應當出示合法證件和檢查通知書。

第二十九條　監督管理部門根據履行職責的需要，可以與融資擔保公司的董事、監事、高級管理人員進行監督管理談話，要求其就融資擔保公司業務活動和風險管理的重大事項作出說明。

監督管理部門可以向被擔保人的債權人通報融資擔保公司的違法違規行為或者風險情況。